Une enquête de la FCA révèle des problèmes de mauvaise conduite personnelle dans la ville

L'intimidation, le harcèlement sexuel et la discrimination sont les problèmes de mauvaise conduite personnelle les plus fréquemment enregistrés dans le secteur financier britannique, a constaté la Financial Conduct Authority (FCA).

L'enquête de la FCA, Culture and Non-Financial Misconduct, a été conçue pour l'aider à mieux comprendre comment les banques d'investissement, les courtiers et les assureurs de gros enregistrent et gèrent les allégations de mauvaise conduite non financière, telles que l'intimidation, le harcèlement sexuel et la discrimination.

L'enquête menée auprès de plus de 1 000 entreprises a révélé que le nombre d'allégations signalées a augmenté entre 2021 et 2023, mais, selon ses auteurs, un nombre élevé de plaintes pourrait être le signe d'une culture saine dans laquelle les gens sentent qu'ils peuvent s'exprimer, confiants qu'ils le seront. écouté. Un faible taux de signalement peut indiquer le contraire.

Au cours des trois années couvertes par l'enquête, l'intimidation et le harcèlement sexuel (26 %) ainsi que la discrimination (23 %) étaient les préoccupations les plus enregistrées.

Cependant, le grand groupe de préoccupations « autres » (41 %) a indiqué aux auteurs à quel point il était difficile de catégoriser les questions de faute personnelle.

La FCA a découvert une variété de mécanismes grâce auxquels les entreprises ont identifié leurs préoccupations. Certaines entreprises utilisaient leurs systèmes internes pour identifier les problèmes potentiels, même si les processus formels et la dénonciation étaient les méthodes de détection les plus répandues.

Les résultats ont été partagés pour permettre aux entreprises de comparer leurs propres rapports à cette analyse des pairs et de déterminer si leurs processus de signalement et d'enquête sur d'éventuelles fautes non financières restent appropriés, a déclaré la FCA. Les associations professionnelles joueraient un rôle clé dans la coordination des analyses et des actions à l’échelle de l’industrie.

Sarah Pritchard, directrice exécutive des marchés et de l'international de la FCA, a déclaré : « Nous voulons que ces données soutiennent les sociétés financières en offrant à leurs équipes de direction et à leurs conseils d'administration l'opportunité de déterminer si elles se démarquent et, si oui, pourquoi. Les données nécessitent un contexte et une interprétation minutieuse. Mais en faisant preuve de transparence, nous espérons que les sociétés financières pourront se comparer à leurs pairs.

Jill Lorimer, associée au sein de l'équipe de réglementation des services financiers chez Kingsley Napley, a déclaré que la FCA considère la culture d'une entreprise comme absolument essentielle pour « encourager les bons comportements » et « aider à identifier des exemples de comportements contre-inclusifs ». Elle a ajouté : « Il souhaite également contester les inquiétudes persistantes selon lesquelles il s'agit de questions purement RH plutôt que de questions touchant au cœur de la conformité réglementaire d'une entreprise. »

Lorimer a déclaré que les résultats de l'enquête représentaient une prise de conscience croissante de ce qu'était une mauvaise conduite non financière.

« Cependant, a-t-elle ajouté, d'après notre expérience, les entreprises travaillent toujours dur, et dans certains cas ont du mal, à faire les choses correctement dans des situations souvent complexes et nuancées. Les entreprises doivent examiner à la fois l’aptitude et les règles de bienséance et de conduite. Une erreur peut avoir de lourdes conséquences. Cela s’avère particulièrement difficile pour les petites entreprises qui ne disposent pas de ressources juridiques et de conformité internes significatives, ni même d’une multitude de précédents sous la forme d’exemples antérieurs sur lesquels s’appuyer.

« La plupart des entreprises comprennent désormais que la FCA souhaite favoriser le changement dans le secteur des services financiers en intégrant des comportements tels que l'intimidation, le harcèlement et la discrimination dans son cadre réglementaire. Cependant, ils ont encore besoin de conseils pratiques pour savoir quand impliquer le régulateur et comment naviguer dans ce nouveau territoire.

Les entreprises ont besoin de toute urgence de la publication, attendue prochainement, des nouvelles règles de la FCA dans ce domaine, a ajouté Lorimer.

Lloyds of London cherche à mettre en place un nouveau cadre sur les fautes personnelles, reflétant les mesures de la FCA. Sa consultation sur la question se termine en décembre.