Nationwide condamné à une amende de 44 millions de livres sterling pour des systèmes anti-blanchiment « inadéquats »

Nationwide a été condamné à une amende de 44 millions de livres sterling pour des défaillances de ses systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent entre octobre 2016 et 2021, qui ont permis de déposer des millions de livres sterling de paiements frauduleux sur des comptes courants.

L’un des cas les plus graves concernait un client qui a pu recevoir 27,3 millions de livres sterling de paiements frauduleux de congé Covid sur 13 mois. Le criminel a déposé 26 millions de livres sterling sur son compte courant personnel Nationwide en seulement huit jours.

L'amende est la plus lourde sanction jamais infligée à Nationwide par la Financial Conduct Authority (FCA).

Une enquête menée par le régulateur financier a révélé que Nationwide disposait de « systèmes inefficaces » pour effectuer une diligence raisonnable et des évaluations des risques sur ses clients et pour surveiller correctement leurs transactions.

La FCA a également constaté que la société de crédit immobilier était consciente que certains de ses clients utilisaient leurs comptes courants personnels à des fins commerciales – une violation de ses propres conditions.

À l’époque, Nationwide n’offrait pas de comptes professionnels et ne disposait donc pas des processus appropriés pour gérer les risques de criminalité financière liés à l’activité commerciale.

Elle n’était donc pas en mesure d’identifier et de gérer efficacement les risques de blanchiment d’argent parmi ses clients disposant de comptes courants personnels, tout en ne disposant pas non plus d’une idée précise de ceux de ses clients présentant un risque plus élevé de criminalité financière.

Therese Chambers, co-directrice exécutive de l'application et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré : « Le pays n'a pas réussi à maîtriser correctement les risques de criminalité financière qui se cachent au sein de sa clientèle. Il a fallu trop de temps pour remédier à ses systèmes défectueux et à ses contrôles faibles, ce qui signifie que les signaux d'alarme ont été manqués, avec de graves conséquences. « 

« Les sociétés de crédit immobilier et les banques ont un rôle clé dans la lutte contre la criminalité financière. Les entreprises doivent rester vigilantes dans cette lutte. »

Amende nationale réduite grâce à une pleine coopération

L'organisme de surveillance affirme que Nationwide a pleinement coopéré à son enquête et que la société de construction a investi de manière significative dans ses processus de criminalité financière depuis juillet 2021.

Il a ajouté que la société de construction devait initialement se voir infliger une amende d'un peu moins de 63 millions de livres sterling, mais qu'elle avait droit à une réduction de 30 % après avoir accepté de résoudre le problème.

Depuis 2021, la FCA a infligé 13 amendes, totalisant un peu moins de 301 millions de livres sterling, à des banques pour défaillance des systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et des contrôles.

Un porte-parole de Nationwide a déclaré : « Nationwide a identifié ces problèmes, qui concernent les contrôles en place avant juillet 2021, par le biais de ses propres examens, et les a volontairement portés à l'attention de la FCA. La Société a pleinement coopéré à l'enquête de la FCA, et nous sommes désolés que nos contrôles au cours de la période soient tombés en deçà des normes élevées que nous attendons.

« Depuis 2021, Nationwide a investi de manière significative dans tous les aspects de son cadre de contrôle de la criminalité économique afin de garantir la robustesse de nos systèmes.

« Nous ne pensons pas que ces problèmes de contrôle aient causé des pertes financières à aucun de nos clients et restons déterminés à prévenir la criminalité économique et à protéger nos clients et l'économie britannique dans son ensemble contre la fraude. »