Culture dans la ville : l'enquête de la FCA sur les inconduites non financières

Les conclusions de la Financial Conduct Authority sur les fautes non financières pourraient représenter une réinitialisation significative de la culture dans le secteur financier. Katie Stephen, Joe Smallshaw et Rebecca Dulieu de Norton Rose Fulbright étudient la manière dont les entreprises doivent réagir.

Problèmes les plus fréquents: le nombre d'allégations de mauvaise conduite non financière signalées a augmenté entre 2021 et 2023. Au cours des trois années couvertes par l'enquête, l'intimidation et le harcèlement (26 %) et la discrimination (23 %) ont été les préoccupations les plus enregistrées.
Résultats: des mesures disciplinaires ou « autres » ont été prises dans 43 % des cas et certains types de fautes non financières signalées, telles que la violence, l'intimidation et le harcèlement sexuel, ont plus souvent donné lieu à des mesures disciplinaires que d'autres types, comme la discrimination. En outre, 62 % des incidents de discrimination signalés et 47 % des incidents d’intimidation et de harcèlement signalés entre 2021 et 2023 n’ont pas été confirmés. La FCA a suggéré que l'industrie réfléchisse à ces taux différents et à la question de savoir si elles sont explicables.
Impact sur la rémunération: les mesures prises suite à une faute non financière ont rarement donné lieu à un ajustement de la rémunération. Lorsque la rémunération était ajustée, elle concernait principalement la rémunération variable non acquise plutôt que d'autres formes d'ajustement de la rémunération telles que l'ajustement du salaire fixe ou la récupération.

Informations de gestion: 38 % des répondants à l'enquête ont également déclaré que les conseils d'administration et les comités du conseil d'administration n'avaient pas reçu d'informations de la direction sur les fautes non financières, et la FCA considère que les réponses aux questions sur les informations de direction (IM) du conseil d'administration et les structures de gouvernance suggèrent que de grandes la gouvernance des entreprises et la surveillance des fautes non financières pourraient ne pas répondre aux attentes de la FCA.

La FCA a confirmé qu’elle va désormais :

S'engager auprès des entreprises comprendre leurs résultats et la manière dont ils ont utilisé les données pour réfléchir à leur propre culture, en se concentrant sur les entreprises qui se démarquent de leurs pairs ;
Soutenir les associations professionnelles diriger les efforts de l'industrie pour améliorer les normes en utilisant les données de l'enquête ;
Continuer à communiquer avec les entreprises et exposer ses attentes réglementaires au moyen de lettres de portefeuille ;
Acte où elle considère que les entreprises n'ont pas respecté les règles et principes de la FCA.

Les entreprises souhaiteront peut-être considérer les sept questions suivantes dans le but d’évaluer les prochaines étapes à la lumière de l’enquête :

Votre manuel de l’employé ou des directives équivalentes couvrent-ils de manière adéquate les types de fautes non financières ?

Les types spécifiques inclus dans l'enquête étaient le harcèlement sexuel, l'intimidation et le harcèlement, la discrimination, la possession ou l'usage de drogues illégales, la violence ou l'intimidation. Cependant, 41 % des incidents entraient dans la catégorie non spécifique « autres ». Les entreprises devraient réfléchir à l’opportunité d’intégrer une « autre » expérience dans l’orientation de leurs employés.

Un soutien adéquat est-il fourni aux décideurs internes sur les limites de conduite ?

La discrimination présente la plus faible proportion de plaintes retenues et de mesures prises, ce qui peut refléter le fait que la discrimination est parfois plus difficile à juger que d'autres types de mauvaise conduite. Fournir des conseils aux décideurs peut aider à obtenir des résultats appropriés.

Utilisez-vous correctement les accords de règlement et les accords de confidentialité ?

Le rapport rappelle que les NDA et les accords de confidentialité ne doivent pas être utilisés pour empêcher des individus de dénoncer la FCA. Les accords de confidentialité ont été les plus utilisés en cas de discrimination, d'intimidation et de harcèlement et la FCA effectue un suivi pour en comprendre les raisons.

Disposez-vous d’un niveau approprié d’incidents signalés, d’une politique de dénonciation appropriée et d’une culture saine de la parole ?

L'enquête indique diverses méthodes de détection, notamment les griefs et la dénonciation. Il est utile et potentiellement positif pour les entreprises ayant des niveaux élevés de plaintes que la FCA reconnaisse que cela peut indiquer une culture saine de la parole. Cependant, toutes les personnes interrogées n'avaient pas mis en place une politique de dénonciation et le faible nombre de plaintes ne pouvait pas avoir une incidence positive sur l'entreprise.

Faut-il avoir une politique de rémunération ?

Il peut être compréhensible que lorsque la rémunération a été affectée, le recours à la récupération rétroactive ou à l'ajustement salarial ait été moins courant que les variations prospectives des primes ou autres rémunérations qui n'étaient pas encore acquises. Cependant, la FCA a signalé que toutes les entreprises n'avaient pas de politiques de rémunération et que, pour certaines entreprises, cela pourrait ne pas être conforme à ses exigences.

Votre conseil d’administration ou un comité du conseil d’administration reçoit-il des informations adéquates de la direction sur les fautes non financières ?

Plus d’un tiers des personnes interrogées ont déclaré que les conseils d’administration ou un comité au niveau du conseil d’administration ne recevaient pas d’IM pour mauvaise conduite non financière et un tiers ne disposaient d’aucune structure de gouvernance ou comité formel pour déterminer les résultats. La FCA soupçonne que la gouvernance et la surveillance des grandes entreprises pourraient ne pas répondre aux attentes. Le conseil d'administration devrait également réfléchir à l'opportunité d'adopter le nouveau code de conduite pour les administrateurs, structuré autour de six principes clés de conduite des administrateurs, publié cette semaine par l'Institut des administrateurs.

Fournissez-vous des références adéquates, les tenez-vous à jour et tenez-vous compte des références défavorables reçues ?

Même si 92 % des personnes interrogées ont déclaré qu'elles incluraient les fautes non financières dans une référence réglementaire, seulement 87 % ont déclaré qu'elles mettraient à jour une référence suite à un incident. Les entreprises doivent vérifier qu'elles disposent d'un processus adéquat pour fournir et mettre à jour les références. La FCA indique qu'elle s'attend à ce que les entreprises tiennent compte de leurs obligations réglementaires en ce qui concerne l'embauche d'employés ayant des références défavorables et veillent à ce que les individus restent aptes et convenables.

La grille des initiatives réglementaires récemment mise à jour a confirmé que la déclaration de politique de la FCA sur la lutte contre les inconduites non financières dans le secteur financier sera publiée « vers la fin de l'année ». Surveillez cet espace.