Cinq fiducies d'investissement pour vos actions et actions ISA
Si vous n'avez pas encore maximisé votre allocation annuelle ISA, alors le temps presse : la date limite pour utiliser (ou perdre) votre allocation de cotisation annuelle de 20 000 £ dans l'emballage hors taxes est le 5 avril. Si vous n’avez pas utilisé la totalité de votre allocation, pourquoi ne pas envisager une fiducie de placement ?
À partir de l’année fiscale 2027/28, les cotisations ISA deviennent plus complexes, et les actions ISA pourraient être un outil précieux, car la partie ISA en espèces de l’allocation totale tombe à 12 000 £ en avril.
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Une fiducie générale de placement pour votre ISA : Alliance Witan
Hal Cook, analyste principal des investissements chez Hargreaves Lansdown, choisit Alliance Witan (LON:ALW) comme élément central potentiel d'un portefeuille d'investissement grâce à sa large exposition mondiale et à son approche multi-gestionnaires qui ajoute à la diversification.
« Cela pourrait être utilisé pour diversifier un portefeuille axé sur la technologie ou les États-Unis, en y apportant des actions plus diversifiées investies à l'échelle mondiale », a déclaré Cook. « Ou cela pourrait être utilisé pour augmenter le potentiel de croissance d'un portefeuille investi de manière défensive. »
Alliance Witan est également un héros des dividendes – l’une des vingt sociétés d’investissement cotées au Royaume-Uni qui ont augmenté leurs versements de dividendes pendant vingt années consécutives ou plus. En fait, il s’agit de l’un des trois premiers de cette liste, ayant augmenté ses versements au cours de chacune des 59 dernières années.
Une fiducie d'investissement défensive pour votre ISA : Personal Assets Trust
« Il convient probablement mieux aux investisseurs qui ont un portefeuille investi de manière aventureuse (potentiellement dans lequel les seuls investissements sont des actions) et qui souhaitent réduire le risque potentiel de baisse, ou aux investisseurs qui sont naturellement prudents et se concentrent sur la protection de leur capital », a déclaré Cook.
« Alternativement, la fiducie peut être utilisée simplement pour diversifier un portefeuille d’investissement d’une manière simple et compréhensible pour les investisseurs : aucune stratégie dérivée complexe n’est utilisée ici, les gestionnaires n’investissant que dans des obligations, des actions et de l’or. »
Une fiducie d'investissement pour toutes les saisons : Ruffer Investment Company
Le monde est moins sûr, il y a donc de bonnes raisons de détenir une fiducie d’investissement conçue pour tenir compte des hauts et des bas du marché.
L'approche « tout temps » de Ruffer Investment Company (LON:RICA) « pourrait s'avérer utile pour l'année à venir dans un contexte d'incertitude géopolitique », a déclaré Rob Morgan, analyste en chef des investissements chez Charles Stanley Direct.
« Les gestionnaires, méfiants à l'égard des valorisations de nombreux segments du marché boursier, combinent des classes d'actifs conventionnelles – actions mondiales, obligations, devises et or – avec le recours à des stratégies de produits dérivés qui servent de protection en cas de ralentissement des marchés », a déclaré Morgan. « L’objectif global est de protéger et de croître sur le long terme, de sorte que l’équilibre des différents éléments soit conçu pour s’avérer payant dans une variété de scénarios économiques – plutôt que de prendre trop de risques dans un domaine. »
Morgan a ajouté que les différences entre Ruffer et la plupart des autres portefeuilles en font un potentiel de diversification ou un placement de base plus stable à long terme pour les investisseurs.
Un fonds d'investissement pour la croissance du Royaume-Uni : Edinburgh Investment Trust
Edinburgh Investment Trust (LON:EDIN) se concentre sur les actions de sociétés britanniques, dans le but de faire croître le capital et d'augmenter les dividendes.
« Pour les investisseurs qui souhaitent tirer un revenu de leur portefeuille, le marché boursier britannique est un bon point de départ en raison des dividendes généralement plus élevés versés par rapport aux autres marchés boursiers », a déclaré Cook. Cela signifie qu'il pourrait constituer un bon ajout à un portefeuille investi pour le revenu, ou un élément de diversification pour un portefeuille axé sur la croissance du capital qui pourrait être orienté vers les sociétés technologiques américaines et mondiales.
Un fonds d'investissement pour les petites capitalisations britanniques : BlackRock Smaller Companies
BlackRock Smaller Companies (LON:BRSC) est un jeu potentiel à contre-courant si vous pensez que les petites capitalisations britanniques sont sur le point de rebondir.
« Alors que le marché britannique a surperformé ces derniers mois, les petites entreprises ont été laissées pour compte, mal aimées et sous-détenues – et sont à nouveau sous pression dans le contexte de volatilité actuelle », a déclaré Morgan. « C’est peut-être l’occasion de considérer BlackRock Smaller Companies, dont l’équipe expérimentée dirigée par Roland Arnold est bien placée pour capturer toute reprise des petites capitalisations au Royaume-Uni. »
Autre héros des dividendes, la fiducie a augmenté les dividendes au cours des 22 dernières années sous la direction de l'équipe.
« Le point d'entrée dans le Trust est compliqué par le projet de fusion avec son partenaire stable Throgmorton », explique Morgan. « Le plan semble judicieux étant donné le chevauchement considérable entre les deux, et il existe la perspective d'une baisse des frais et d'une amélioration des mécanismes de contrôle des remises.
« Néanmoins, la décote à deux chiffres qui prévaut offre un tampon de valorisation aux actionnaires. »