Comment les investisseurs peuvent se protéger contre l’inflation

Des prix de l’énergie à l’alimentation et à la finance, la guerre en Iran a un impact au-delà du Moyen-Orient avec une inflation qui va augmenter.

Le taux d'inflation semblait suivre une tendance à la baisse ces derniers mois, mais il est resté supérieur à l'objectif de 2 % de la Banque d'Angleterre et pourrait désormais augmenter en raison de la hausse des prix du pétrole et de la fermeture des routes d'approvisionnement alimentaire vitales dans le détroit d'Ormuz en raison du conflit iranien.

L’inflation est tombée à 3 % sur l’année jusqu’en janvier 2026, ce qui est essentiellement conforme aux attentes des analystes.

L'article continue ci-dessous

Mais le coût de la vie sera probablement affecté par la guerre au Moyen-Orient, car les prix de certains produits pourraient augmenter.

Le Royaume-Uni est particulièrement exposé aux chocs liés à la hausse des prix de gros de l’énergie et de l’essence, à mesure que le prix du pétrole s’envole, ce qui se manifeste pour les consommateurs sous la forme d’une facture énergétique plus élevée.

Le cabinet de conseil en énergie Cornwall Insight a prédit que le plafond des prix de l'énergie pourrait augmenter de 10 % en juillet si le conflit continue de faire des ravages sur les lignes d'approvisionnement énergétique mondiales.

Les marchés financiers ont également été effrayés par les craintes concernant le commerce, les transports et les voyages dans la région et par les conséquences d'une guerre à grande échelle pour l'économie.

L’augmentation de l’inflation réduit également la probabilité d’une baisse des taux d’intérêt au Royaume-Uni dans un avenir proche. D’autres impacts financiers de la hausse des prix du pétrole pourraient affecter des produits tels que les prêts hypothécaires, les retraites et d’autres investissements.

Les investisseurs préoccupés par les derniers chiffres de l’inflation au Royaume-Uni voudront savoir comment se protéger contre l’inflation dans leur portefeuille.

Comment puis-je protéger mon patrimoine contre l’inflation ?

De manière générale, la meilleure défense contre l’inflation est un portefeuille bien diversifié construit selon une approche à long terme. Cela implique d'investir dans un large éventail de classes d'actifs, notamment les matières premières, les infrastructures et les actions mondiales.

Toutefois, selon O'Neill, « les actions, l'immobilier et l'or comptent parmi les meilleurs moyens de se protéger contre l'inflation », sur la base des tendances historiques.

Immobilier

L’immobilier est généralement considéré comme un moyen de protéger le patrimoine contre l’inflation. Mais même la croissance des prix de l’immobilier a ralenti en raison de la hausse des taux hypothécaires et de l’augmentation des coûts de transaction.

De plus, investir activement dans l’immobilier afin de lutter contre l’inflation n’est pas une option pour beaucoup de gens, car une grande partie de la richesse des ménages a tendance à être déjà immobilisée dans une maison.

Les sociétés de placement immobilier (REIT) peuvent offrir un accès plus liquide aux marchés immobiliers, mais il convient de rappeler que leurs performances peuvent différer de celles des investissements immobiliers directs car elles sont soumises à la volatilité des marchés boursiers. Les investisseurs devraient en tenir compte lorsqu’ils décident si les REIT valent la peine d’être achetés.

Valeurs mobilières

Selon Craig Rickman, expert en finances personnelles et retraites chez Interactive Investor, les actions sont un moyen de se protéger contre l'inflation, surtout à long terme.

« Si l'objectif financier pour lequel vous épargnez est dans cinq ans ou plus et que vous êtes prêt à prendre des risques avec votre argent, le marché boursier devrait offrir une meilleure option pour faire croître votre patrimoine et vous protéger contre la menace posée par la hausse de l'inflation », a-t-il déclaré.

O'Neill suggère cependant que les investisseurs devraient être sélectifs en termes d'investissements destinés à lutter contre l'inflation.

« Les grands noms ayant un pouvoir de fixation des prix (Heinz (NASDAQ : KHC), par exemple) peuvent souvent répercuter des coûts plus élevés sur les consommateurs et restaurer leurs marges bénéficiaires », dit-il.

De plus, « des secteurs tels que la santé seront probablement confrontés à une forte demande quelles que soient les pressions inflationnistes ».

Tom Selby, responsable des politiques publiques chez AJ Bell, ajoute qu'il est important de rester concentré sur vos objectifs à long terme même si votre portefeuille en prend un coup.

Il a déclaré : « Une baisse à court terme de la valeur de votre investissement ne devrait pas être une source d'inquiétude. Lorsque les marchés traversent des périodes difficiles comme celle que nous traversons actuellement – ​​et comme nous l'avons vu à maintes reprises au cours de la dernière décennie – il est important de ne pas se laisser emporter par une vague de panique. « 

« Même si nous ne savons pas si la guerre en Iran sera un événement de courte durée ou prolongée, il est toujours prudent de faire un bilan de santé de votre portefeuille pour vous assurer que vous êtes satisfait de sa forme et des risques que vous prenez.

« Répartir ces risques entre les secteurs, les zones géographiques et les classes d'actifs tels que les obligations et l'or pourrait aider à limiter les coups durs. L'histoire suggère que rester investi est une meilleure ligne de conduite que d'essayer de déterminer quand entrer et sortir du marché. Si l'idée de choisir ses propres investissements est un peu intimidante, la plupart des entreprises proposent désormais des portefeuilles prêts à l'emploi destinés à différentes préférences de risque. « 

Or

L’or est utilisé comme réserve de valeur depuis près de 6 000 ans. Investir dans l’or est donc l’un des moyens les plus éprouvés pour protéger son patrimoine contre l’inflation. Il n’est pas surprenant, compte tenu de l’incertitude économique et de la forte inflation des derniers mois, que le prix de l’or ait atteint des niveaux record.

Il s'est toutefois vendu à partir de ces sommets depuis le déclenchement de la guerre en Iran. Il convient donc de garder à l'esprit que même l'or ne peut garantir qu'il conservera sa valeur en période de turbulences.

Quelles sont les perspectives d’inflation à long terme ?

Avant le dernier conflit au Moyen-Orient, le consensus était que l’inflation allait baisser.

Les prévisions de l’Office for Budget Responsibility, publiées en mars 2026, suggèrent que l’inflation de l’indice des prix à la consommation passera de 3,4 % en 2025 à 2,3 % cette année et à 2 % à partir de 2027.

Mais ces estimations n’ont pas pris en compte la guerre en Iran, qui fait déjà grimper les prix de gros du pétrole et de l’énergie – des facteurs clés du taux d’inflation et, en fin de compte, des factures des ménages.

Beaucoup dépendra de la réaction de la Banque d’Angleterre. Elle est engagée dans un arbitrage délicat entre, d’une part, stimuler la croissance en maintenant des taux bas et, d’autre part, se protéger contre l’inflation.

Pour l’instant, cela signifie que tout ce que vous pouvez faire est de vous protéger et d’espérer pouvoir continuer à vaincre l’inflation.