Les meilleures cartes de crédit pour les points de vol et les récompenses aériennes

Si vous voyagez régulièrement pour le travail ou si vous aimez passer des vacances à l'étranger, la bonne carte de crédit pourrait faire une grande différence. Une carte de crédit avec récompenses qui offre des points de vol pourrait vous permettre de réduire les coûts de vol – vous aidant ainsi à économiser de l'argent sur vos vacances – ou de vous permettre de surclasser votre siège à moindre coût.

Il existe plusieurs fournisseurs de cartes de crédit qui offrent des points de compagnie aérienne ou de vol en récompense de leurs dépenses, comme American Express, Virgin Money et Barclays.

Mais quelle est la meilleure carte de crédit pour les points de vol, comme les Avios ou les Virgin Points ? Nous détaillons les différentes options disponibles actuellement, en comparant ce qui est proposé, les frais mensuels ou annuels et les avantages supplémentaires comme l'accès aux salons d'aéroport ou l'assurance voyage.

Qu'est-ce qu'une carte de crédit de miles aériens ?

Une carte de crédit de miles aériens est un type de carte de crédit de récompense qui vous permet de collecter des points sur vos dépenses quotidiennes, qui peuvent ensuite être utilisés pour des vols.

Une fois que vous avez accumulé suffisamment de points ou de miles aériens, vous pouvez généralement les échanger – débloquant des avantages tels que des vols gratuits ou à prix réduit, des surclassements de siège, des bagages supplémentaires, l'accès aux salons d'aéroport ou même d'autres dépenses de voyage comme des séjours à l'hôtel ou des locations de voiture, selon le fournisseur.

Différentes compagnies aériennes ont leurs propres programmes. Les plus populaires sont les Avios, gérés par British Airways – qui peuvent également être utilisés avec les compagnies aériennes partenaires de BA – et les points Virgin de Virgin Atlantic.

Les cartes de crédit de miles aériens en valent-elles la peine ?

Les cartes de crédit de miles aériens peuvent offrir des récompenses lucratives, en particulier si vous dépensez beaucoup ou si vous voyagez souvent. Ils peuvent rendre votre voyage plus enrichissant.

Il y a cependant quelques mises en garde. Vous ne pouvez échanger des points qu'auprès de certaines compagnies aériennes ou fournisseurs, et vous devrez faire preuve de flexibilité dans votre itinéraire de voyage, car les vols payés avec des points ont tendance à avoir une disponibilité limitée, en particulier pendant les heures de pointe.

Gardez à l’esprit que vous devrez rembourser intégralement votre facture de carte de crédit chaque mois, sinon vous serez piqué par des taux d’intérêt élevés.

Les meilleures cartes de crédit pour les points de vol

Ci-dessous, nous rassemblons les meilleures cartes de crédit pour les miles aériens et les points de récompense. Nous avons effectué une ventilation basée sur le coût annuel, le TAEG représentatif, le bonus de bienvenue et les avantages supplémentaires que vous pouvez obtenir.

Carte de crédit American Express Rewards

Il s'agit de la carte de crédit de récompense de voyage la plus rentable pour les clients, car elle vous permet de gagner des points sur vos dépenses mais n'entraîne aucun frais annuel. Il comporte ces avantages :

• 10 000 points Membership Rewards lorsque vous dépensez 2 000 £ au cours de vos trois premiers mois. Vous n’êtes pas admissible si vous avez déjà possédé une carte Amex au cours des 24 derniers mois.
• Gagnez 1 point pour chaque 1 £ dépensé en achats.
• Gagnez 4 000 points en invitant un ami, à condition que sa candidature soit approuvée.

Les points Membership Rewards ne doivent pas nécessairement être échangés contre des points de vol, mais vous avez la possibilité de les transférer vers un programme de fidélité Amex tel que le programme de fidélisation d'une compagnie aérienne.

Par exemple, 40 000 points pourraient vous permettre d’obtenir un vol aller-retour en classe économique vers Dubaï avec Virgin Atlantic. Vous pouvez également échanger vos points sur des achats éligibles chez PayPal, Amazon, Boots, Currys, etc.

Carte de crédit American Express de British Airways

Une autre option rentable est la carte de crédit British Airways American Express. Il n'y a pas de frais annuels et vous permet de collecter des Avios sur tous les achats que vous effectuez. Certains de ses avantages incluent :

• 5 000 Avios bonus lorsque vous dépensez 2 000 £ au cours de vos trois premiers mois
• Un Avios pour chaque 1 £ dépensé en achats.
• 1 000 Avios lorsque vous ajoutez la première carte supplémentaire (une carte supplémentaire délivrée à un membre de la famille ou à un ami) à votre compte.
• Gagnez 4 000 points en invitant un ami, à condition que sa candidature soit approuvée.
• Obtenez un bon pour compagnon lorsque vous dépensez 15 000 £ chaque année d'adhésion à la carte.
• Couvert pour une assurance accident de voyage jusqu'à 75 000 £ dans les transports publics.

Vous pouvez utiliser vos bons lors de la réservation d'un vol British Airways, Iberia ou Aer Lingus Reward. Nous examinons les vols réservés aux Avios et les bons pour compagnons dans un guide séparé.

Carte de crédit Or American Express Preferred Rewards

Si vous êtes un voyageur fréquent et que vous souhaitez en avoir plus pour votre argent, la carte de crédit American Express Preferred Rewards peut être une option appropriée. Bien que le coût soit élevé, soit 195 £ (0 £ la première année), il pourrait être compensé par le nombre de points et de récompenses proposés. Cela comprend :

• 40 000 points Membership Rewards bonus lorsque vous dépensez 5 000 £ au cours des six premiers mois. Celui-ci revient à 20 000 points une fois l'offre terminée, après le 26 mai 2026. Vous n'êtes pas admissible si vous avez déjà possédé une carte Amex au cours des 24 derniers mois.
• Gagnez trois points pour chaque 1 £ dépensé sur Amex Travel, deux points pour chaque 1 £ dépensé directement auprès des compagnies aériennes et un point pour chaque 1 £ dépensé sur des achats éligibles.
• Quatre laissez-passer gratuits pour les salons d'aéroport Priority Pass par an dans jusqu'à 1 300 salons dans les aéroports du monde entier
• Obtenez un crédit hôtelier de 100 $ US lorsque vous réservez deux nuits ou plus avec The Hotel Collection, qui peut servir à des achats au spa, à de la nourriture et des boissons, à un départ tardif, à des surclassements de chambre et bien plus encore.
• Assurance accident de voyage gratuite jusqu'à 250 000 £ et assurance désagréments de voyage jusqu'à 200 £.
• 10 £ de remise par mois sur Deliveroo, soit effectivement 120 £ par an

Carte de crédit American Express Nectar

Si vous êtes un acheteur régulier de Sainsbury's, vous constaterez peut-être que la carte de crédit American Express Nectar vous offre le meilleur rapport qualité-prix. Son coût annuel est de 30 £, la deuxième année. Vous pouvez donc essayer la carte pendant un an pour voir si elle est idéale pour vous. Voici ce que vous obtiendrez :

• 20 000 points Nectar bonus lorsque vous dépensez 2 000 £ au cours de vos trois premiers mois. Vous n'êtes pas admissible à cette offre si vous avez déjà possédé une carte Amex au cours des 24 derniers mois.
• Gagnez 3 points pour chaque 1 £ dépensé chez les partenaires Nectar et 2 points pour chaque 1 £ d'achats
• Invitez un ami et gagnez 5 000 points s'il est approuvé.

Les points Nectar peuvent être convertis en Avios – 400 points Nectar équivalent à 250 Avios. Cela signifie que le bonus de bienvenue vaut 12 500 Avios.

Carte de crédit Virgin Atlantic Reward

Si vous voyagez avec Virgin ou si vous êtes un de leurs clients bancaires, vous pouvez envisager d'obtenir la carte de crédit Virgin Atlantic Reward. Il n’y a pas de frais annuels. Les avantages offerts avec cette carte incluent :

• 3 000 points bonus de bienvenue lorsque vous effectuez un achat au cours des 90 premiers jours.
• Jusqu'au 18 mai, gagnez 3 000 Virgin Points supplémentaires si vous dépensez 1 000 £ dans les 90 jours suivant la souscription de la carte. Assurez-vous de lier votre numéro d'Aéroclub à votre carte de crédit avant le 16 août pour pouvoir bénéficier du bonus.
• 0,75 points Virgin pour chaque 1 £ dépensé sur les achats quotidiens et 1,5 point pour chaque 1 £ dépensé avec Virgin Atlantic ou Virgin Holidays.
• Obtenez un surclassement de vol ou un billet compagnon lorsque vous dépensez plus de 20 000 £ en un an.

Nous examinons le fonctionnement de Virgin Flying Club dans un guide séparé.

Carte de crédit Virgin Atlantic Reward Plus

Pour les plus dépensiers et les voyageurs fréquents, cela vaut la peine de consulter la carte de crédit Virgin Atlantic Reward Plus, une version premium de la carte de crédit de récompense ci-dessus. Les frais annuels sont de 160 £, mais ils peuvent être compensés par des points Virgin. Voici comment vous pouvez les gagner :

• 18 000 points bonus de bienvenue lorsque vous effectuez un achat dans les 90 premiers jours.
• Jusqu'au 18 mai, gagnez 18 000 Virgin Points supplémentaires si vous dépensez 3 000 £ dans les 90 jours suivant la souscription de la carte. Assurez-vous de lier votre numéro d'Aéroclub à votre carte de crédit avant le 16 août pour pouvoir bénéficier du bonus.
• 1,5 points Virgin pour chaque 1 £ dépensé sur les achats quotidiens et 3 points pour chaque 1 £ dépensé avec Virgin Atlantic ou Virgin Holidays.
• Obtenez un surclassement de vol ou un billet compagnon lorsque vous dépensez plus de 10 000 £ en un an.

Avios de la carte Barclay

Si vous voyagez avec British Airways et souhaitez collecter des Avios, la Barclaycard Avios peut être un bon point de départ, étant donné qu'elle ne comporte aucun frais annuel. Voici les avantages dont vous pouvez bénéficier :

• Collectez 5 000 Avios si vous dépensez 1 000 £ au cours des trois premiers mois
• 1 Avios pour chaque 1 £ dépensé sur les achats éligibles.
• Lorsque vous atteignez 20 000 £ dépensés sur votre carte dans les 12 mois, vous pouvez choisir entre un bon de surclassement de cabine British Airways à utiliser sur une réservation de vol Avios Reward ou opter pour 7 000 Avios bonus.

Si vous passez d'une Barclaycard existante à celle-ci, vous pouvez toujours obtenir 1 000 Avios lorsque vous dépensez au moins 1 000 £ dans un délai de trois mois.

Par exemple, si vous avez accumulé 19 500 points Avios, en dépensant seulement 1 £, vous pouvez obtenir un vol aller-retour en classe économique aux heures de pointe de Londres à Milan.

Carte Barclay Avios Plus

Pour les voyageurs premium et les collectionneurs de points passionnés, la Barclaycard Avios Plus peut signifier que vous obtenez plus de points et de récompenses sur votre voyage. Il s'agit de la carte la plus chère du marché, coûtant 20 £ par mois ou 240 £ par an. Voici les avantages offerts avec la carte premium :

• Collectez 25 000 Avios si vous dépensez 3 000 £ au cours des trois premiers mois
• 1,5 Avios pour chaque 1 £ dépensé en achats éligibles.
• Lorsque vous dépensez 10 000 £ sur votre carte dans un délai de 12 mois, vous pouvez choisir entre un bon de surclassement de cabine British Airways à utiliser sur une réservation de vol Avios Reward ou opter pour 7 000 Avios bonus.
• Accès à plus de 1 000 salons d’aéroport dans le monde à un tarif réduit de 20,50 £ par pass salon et par personne.

Si vous passez d'une Barclaycard existante à celle-ci, vous pouvez toujours obtenir 5 000 Avios lorsque vous dépensez au moins 3 000 £ dans un délai de trois mois.

Par exemple, si vous utilisez 43 000 points Avios et payez 33 £, vous pouvez bénéficier d'un vol aller-retour en classe affaires Club Europe de Londres à Venise, Lisbonne ou Madrid.

Quelle est la meilleure carte de crédit pour les points de vol ?

Si vous débutez avec les cartes de crédit et que vous souhaitez toujours tirer le meilleur parti de votre voyage, vous voudrez peut-être essayer une carte de crédit avec des frais annuels de 0 £ – ou opter pour une carte Amex Preferred Rewards Gold, gratuite pendant un an, pour déterminer si les récompenses en valent la peine.

Si vous souhaitez bénéficier d'un bon pour compagnon ou d'un surclassement de vol sans avoir à débourser des centaines, vous pouvez essayer la Barclaycard Avios ou la carte British Airways Amex. Nous examinons les meilleures cartes de crédit pour l’accès aux salons d’aéroport dans un guide séparé.

Selon Cap sur les pointsla carte de crédit Virgin Atlantic Reward Plus est « clairement la meilleure offre » la première année, compte tenu du bonus amélioré. « 36 000 Virgin Points compensent facilement les frais annuels de 160 £ pour la première année. Plus important encore, une fois que vous possédez la carte Reward Plus, vous gagnez 1,5 point supérieur pour 1 £ à chaque fois que vous magasinez. Vous déclenchez également le bon annuel plus rapidement. « 

Cependant, réfléchissez si vous êtes susceptible d’utiliser des points Virgin avant de postuler. Si vous voyagez généralement avec British Airways, la collecte de points Virgin pourrait ne pas vous convenir.

Selon Lequel?, la carte de crédit Virgin Atlantic Reward Plus est la plus compétitive, mais sa version gratuite est plus économique. La carte de crédit American Express Rewards est le « meilleur achat » en raison de ses frais annuels nuls et de sa flexibilité.

Cependant, il convient de rappeler qu'en fonction de vos besoins et de vos préférences, une carte peut être plus adaptée qu'une autre. Ainsi, si vous appréciez les services premium, vous pourriez être à l'aise de payer plus pour en avoir pour votre argent.