La FCA pour étendre les règles de faute au-delà des banques
La Financial Conduct Authority étendra ses règles régissant l'intimidation et la discrimination au-delà du secteur bancaire.
Cela signifie que l'intimidation ou le harcèlement grave – également connu sous le nom de «faute non financière» équivaudrait à une violation de conduite pour les conseillers financiers ou des rôles similaires.
À partir du 1er septembre 2026, les règles actuelles de la FCA concernant la faute non financière s'étendront à environ 37 000 entreprises réglementées, a-t-il déclaré.
Auparavant, il ne savait pas quand ces types de comportements équivaudraient à une violation des règles de conduite dans une entreprise autre qu'une banque.
En vertu des règles proposées, des cas graves et étayés de mauvais comportements devront également être partagés dans des références réglementaires, ce qui rend plus difficile pour les individus d'éviter les conséquences lors du passage d'une entreprise à l'autre.
La FCA a mis à jour son projet de directives couvrant la façon dont les entreprises devraient tenir compte de l'inconduite non financière lors de l'évaluation si quelqu'un est «en forme et approprié» pour travailler dans les services financiers.
Cela comprend des cas tels que la façon dont les employés utilisent les médias sociaux et «la pertinence du comportement dans la vie privée et personnelle».
Une consultation sur le projet de directives est ouverte jusqu'au 10 septembre 2025.
L'année dernière, une enquête réalisée par la FCA a révélé que l'intimidation, le harcèlement sexuel et la discrimination étaient les préoccupations d'inconduite personnelle les plus couramment enregistrées dans le secteur financier britannique.
Cependant, plus tôt cette année, le régulateur a déclaré que les plans de «noms et de honte» des entreprises britanniques sur une faute non financière seraient supprimés. Cela ne se produirait que dans des «circonstances exceptionnelles», a-t-il déclaré.
La FCA a également indiqué qu'elle ne reproduira pas les obligations légales existantes sur les employeurs du secteur, telles que la Loi sur la protection des travailleurs, qui accorde une obligation légale aux employeurs pour s'assurer qu'ils protègent les travailleurs contre le harcèlement sexuel tiers.
Sarah Pritchard, directrice générale adjointe de la FCA, a déclaré: «Trop souvent, lorsque nous voyons des problèmes sur le marché, il y a des défaillances culturelles dans les entreprises.
«Des comportements comme l'intimidation ou le harcèlement ne sont pas contestés est l'un des drapeaux les plus rouges – une culture où cela se produit peut soulever des questions sur la prise de décision et la gestion des risques d'une entreprise.
«Nos nouvelles règles aideront à stimuler la cohérence dans l'industrie et à soutenir la grande majorité des entreprises qui souhaitent faire la bonne chose pour approfondir la confiance dans les services financiers.»
Emma Cocker, associée principale de l'équipe d'emploi du cabinet d'avocats Lawrence Stephens, a déclaré: «Pendant trop longtemps, il y a eu un décalage entre ce que les règles de la FCA disent sur l'inconduite non financière et ce qui a été réellement dit et fait sur un tel comportement.
«En vertu de ces nouvelles directives, un mauvais comportement personnel sera traité de la même manière que la faute financière, ce qui signifie qu'il devra être partagé dans des références réglementaires à la FCA.
«En plus des implications sur les individus, les nouvelles règles aideront le régulateur à repérer les défaillances culturelles dans les entreprises, ce qui aide à son tour à identifier les cas de mauvaise prise de décision et de gestion des risques, qui sont tous deux des qualités d'une importance vitale dans cette industrie.»
Cependant, James Alleyn, associé dans l'équipe de réglementation des services financiers de Kingsley Napley, a déclaré qu'il était « décevant » que les propositions restent en cours de consultation.
«Compte tenu de la position publique audacieuse de la FCA sur la faute non financière auparavant, il est décevant qu'il entreprenait une autre consultation, a édulcoré ses propositions précédentes et n'a pas encore publié de conseils détaillés.
«Étant donné que de nouvelles règles proviennent de 2026, cela sera préoccupant pour beaucoup dans la communauté réglementée. Il est difficile de conclure que c'est autre chose que le régulateur mettant la croissance économique avant la nécessité d'une certitude réglementaire.»