La FCA lance un outil de vérification des escroqueries après que 800 000 personnes soupçonnées d'avoir perdu de l'argent à cause de fraudeurs

Les épargnants et les investisseurs sont invités à utiliser un nouvel outil pour lutter contre les fraudeurs après que des chiffres suggèrent que près d'un million de personnes se sont fait voler l'argent de leur retraite et de leurs investissements par des fraudeurs l'année dernière.

Selon une étude de la Financial Conduct Authority (FCA), environ 800 000 personnes sont soupçonnées d’avoir perdu de l’argent à cause d’escroqueries à l’investissement ou de fraudes liées aux retraites au cours des 12 mois précédant mai 2024. Les résultats ont été extrapolés à partir d’une enquête menée auprès de 17 950 personnes, représentatives de tous les adultes britanniques.

La fraude en matière d'investissement se produit lorsqu'un criminel convainc sa victime de transférer son argent vers un fonds fictif ou de payer pour un faux investissement. Par exemple, un fraudeur peut vous convaincre des énormes retours potentiels sur votre investissement si vous lui envoyez de l’argent. Les victimes ont perdu des millions supplémentaires à cause de la fraude à l’investissement en 2024, malgré la baisse du nombre de cas.

La fraude aux retraites peut également impliquer des investissements douteux, comme de fausses escroqueries liées aux vins fins, ainsi que de fausses promesses de pouvoir accéder à votre fonds de retraite avant 55 ans.

Dans le but de lutter contre cette criminalité financière prolifique, l'organisme de surveillance a lancé un outil pour aider les consommateurs à éviter les escroqueries. Il s'appelle « Firm Checker ».

Les épargnants et les investisseurs peuvent utiliser l'outil pour vérifier si une entreprise est réellement autorisée et dispose des autorisations appropriées pour fournir les services qu'elle propose.

La FCA estime qu'en utilisant cet outil, les gens peuvent réduire considérablement leurs risques d'être victimes de fraude.

Sheree Howard, directrice exécutive des autorisations à la FCA, a déclaré : « Les fraudeurs impitoyables font constamment évoluer leurs tactiques afin de voler de l'argent à des victimes innocentes.

« Que vous envisagiez un investissement, une opportunité de retraite, un prêt ou tout autre service financier, utilisez Firm Checker pour confirmer que l'entreprise est autorisée et contribuer à lutter contre la criminalité financière. »

Comment fonctionnent les fraudeurs en matière de retraite et d’investissement

Les fraudeurs utilisent à la fois des technologies anciennes et nouvelles pour tenter d’inciter leurs victimes à se séparer de leur argent.

Les personnes participant à l'enquête de la FCA qui ont été victimes d'une fraude au paiement push autorisé (APP) – où un fraudeur incite une personne à effectuer un paiement sur un compte frauduleux – ou d'investissements de consommation non autorisés ou de fraude liée aux retraites, étaient les plus susceptibles d'en avoir entendu parler en voyant cette promotion sur les réseaux sociaux (17 %) ou via un appel téléphonique (17 %).

Seize pour cent ont été contactés dans un premier temps par SMS, WhatsApp ou un autre service de messagerie.

Les fraudeurs peuvent empêcher les consommateurs de savoir s’ils ont affaire à la véritable entreprise. En fait, il est même arrivé que des fraudeurs se fassent passer pour la Financial Conduct Authority, ciblant des milliers de personnes et en volant des centaines.

Des personnes célèbres, comme l'icône Internet et la star de Dragon's Den Steven Bartlett, sont également régulièrement usurpées par des escrocs qui tentent de voler de l'argent à leurs abonnés.

Avant de procéder à une transaction financière comme un investissement ou un transfert de pension, les consommateurs sont invités à vérifier si une société de services financiers est autorisée par la FCA pour les services proposés – mais les gens doivent également confirmer que les coordonnées correspondent à celles indiquées sur le FCA Firm Checker.

L'étude révèle également que les consommateurs prennent certaines précautions pour se protéger contre la fraude, mais que des améliorations sont possibles. Environ trois adultes sur quatre (72 %) ont déclaré qu'ils rejetaient ou ignoraient toujours ou habituellement les appels, les e-mails ou les SMS non sollicités concernant les opportunités d'investissement ou de retraite.

Six consommateurs sur 10 (60 %) ont déclaré qu'ils vérifiaient toujours ou habituellement l'authenticité des e-mails, des messages ou des appels avant de fournir des informations personnelles ou financières.

Malgré cela, plus de 600 millions de livres sterling ont été volés par des fraudeurs au premier semestre 2025, alors que les cas d'escroqueries se sont multipliés à travers le Royaume-Uni, selon UK Finance.

De la fraude aux retraites aux escroqueries en matière d'investissement en passant par le vol de comptes bancaires, les criminels ont empoché 629 millions de livres sterling auprès de victimes sans méfiance – soit une augmentation de 3 % par rapport à la même période en 2024. Parallèlement, il y a eu plus de 2 millions de cas de fraude, soit une augmentation de 17 % par rapport au premier semestre 2024.