Classement des meilleures plateformes de trading pour les investisseurs britanniques – comment se comparent-elles ?

Les plateformes de trading sont utilisées par des millions d’investisseurs pour accéder aux marchés boursiers mondiaux.

Ceux-ci permettent aux investisseurs « bricoleurs » d'acheter et de vendre eux-mêmes des actions, des fonds et des fiducies de placement, sans avoir à passer par un conseiller financier ou un courtier traditionnel.

Il existe au moins 10 grandes plateformes d'investissement au Royaume-Uni, mais en choisir une peut être complexe si vous débutez dans l'investissement.

L’astuce pour trouver celle qui vous convient le mieux est de déterminer quelle plateforme facture les frais de trading et de plateforme les plus compétitifs, propose une large gamme d’investissements et fournit un bon service client.

Une nouvelle analyse de Kepler Trust Intelligence a classé les plateformes d'investissement en termes de coût, de service client et d'adéquation pour les traders à volume élevé.

Jo Groves, directeur associé chez Kepler, a déclaré : « La concurrence sur le marché des plateformes s'est considérablement intensifiée, ce qui est une bonne nouvelle pour les investisseurs. Les prix globaux ont baissé, mais les faibles frais à eux seuls ne suffisent pas à expliquer toute l'histoire.

« Les coûts cachés tels que les frais de change, les frais d'inactivité et les frais de transaction peuvent toujours avoir un impact significatif sur les rendements à long terme.

Groves a déclaré que le bon choix pour vous dépendra de vos priorités, « qu’il s’agisse de minimiser les coûts, d’accéder à un large univers d’investissement ou de recevoir un niveau plus élevé de soutien et de recherche ».

Combien facturent les plateformes d’investissement ?

La plupart des plateformes d'investissement facturent des frais pour l'utilisation de leur service, ce qui réduit vos rendements. C’est pourquoi les coûts d’investissement constituent souvent le facteur le plus important pour les investisseurs.

Même si quelques points de pourcentage de différence dans les frais peuvent ne pas sembler substantiels, ils peuvent totaliser des milliers d’euros au fil du temps et éroder considérablement la valeur des portefeuilles.

Par exemple, un portefeuille d’une valeur de 50 000 £ qui croît de 8 % par an vaudrait environ 547 000 £ après 30 ans auprès d’un fournisseur de plateforme qui ne facture aucun frais.

Cependant, l'utilisation d'une plate-forme qui facture 0,35 % par an entraînerait une réduction de près de 49 000 £, uniquement en raison des frais qui érodent les rendements au fil du temps, selon l'analyse de Kepler.

Le tableau ci-dessous indique le montant des frais qui vous seront facturés lors de l'utilisation de différentes plateformes par an, en fonction de la taille de votre portefeuille.

Source : Kepler : Calcul indicatif des frais par prestataire et valeur du portefeuille.

Quelle plateforme de trading au Royaume-Uni est la meilleure ?

Meilleure plateforme de trading dans l’ensemble : Freetrade

Freetrade est classée meilleure plateforme de trading à faible coût, grâce à son trading sans commission, son application simple et sa structure de frais simple.

Les analystes de Kepler ont déclaré qu'il propose moins d'outils de recherche et de formation, mais propose des outils de commande automatisés tels que les stop loss.

La fintech britannique, acquise par IG début 2025 et qui fait partie du groupe IG, compte plus de 1,6 million d'utilisateurs et propose un compte d'investissement, ISA et SIPP.

Les investisseurs peuvent accéder à plus de 6 500 actions et ETF britanniques, européens et américains, ainsi qu'à plus de 1 000 fonds gérés activement. Freetrade propose également des fractions d'actions américaines.

Il n'y a aucun frais sur les frais de négociation, mais les frais de plateforme varient selon le forfait :

• Basic : sans frais, frais de change de 0,99 %, comprend désormais un ISA, un SIPP et un Junior ISA
• Standard : 4,99 £ par mois, frais de change de 0,59 % et taux d'intérêt plus élevés sur les liquidités non investies
• Plus : 9,99 £ par mois, frais de change de 0,39 % et taux d'intérêt le plus élevé sur les liquidités non investies

Idéal pour les portefeuilles de grande valeur : Interactive Investor

Interactive Investor (ii) est classé comme la meilleure option pour les investisseurs de grande valeur, selon Kepler.

Il propose une structure de frais forfaitaires, ce qui le rend moins cher que la facturation au pourcentage pour ceux qui disposent de portefeuilles plus importants. Il convient également aux traders réguliers qui recherchent une plateforme grand public à un prix raisonnable et offrant le plus large éventail d'options.

Interactive Investor compte plus de 500 000 clients et appartient au gestionnaire de fonds Aberdeen. Les clients peuvent ouvrir un compte de trading, des actions et actions ISA, SIPP et Junior ISA.

Les investisseurs peuvent choisir parmi plus de 40 000 options d'investissement sur 17 marchés internationaux, ainsi que plus de 3 000 fonds, 1 000 ETF et 300 fiducies d'investissement.

Il propose également des comptes multidevises, qui constituent un bon outil à utiliser étant donné les frais de change élevés.

Interactive Investor facture l'un des frais de négociation les plus bas parmi les plateformes traditionnelles, et ceux-ci varient en fonction de votre plan.

• Core : 5,99 £ par mois, frais de négociation de 3,99 £ pour les fonds et les actions, frais de change de 0,75 %
• Plus : 14,99 £ par mois, frais de négociation de 1,49 £ pour les fonds et 3,99 £ pour les actions, une transaction mensuelle gratuite, frais de change de 0,75 % pour les transactions jusqu'à 50 000 £
• Premium : 39,99 £ par mois, aucun frais pour les fonds et 2,99 £ pour les actions, deux transactions mensuelles gratuites, frais de change de 0,25 %

Idéal pour le service client : Hargreaves Lansdown

Hargreaves Lansdown est la plus grande plateforme d'investissement au Royaume-Uni, avec plus de deux millions de clients.

Il offre la gamme de comptes la plus complète du groupe et l'une des gammes d'investissement les plus larges avec plus de 8 000 actions, 4 000 fonds, 1 900 ETF et 300 fiducies d'investissement sur les marchés britanniques, européens et nord-américains.

Les analystes de Kepler affirment que le service client de HL est ce qui lui permet de se démarquer des autres plateformes de la liste. Ils ont fait l'éloge du service d'assistance basé au Royaume-Uni, qui met en relation les clients avec des conseillers compétents et affiche le temps d'attente moyen le plus court.

Les tarifs de HL ont fait la une des journaux cette année, après qu'une refonte ait entraîné des réactions négatives importantes de la part des clients de longue date.

Les frais de négociation d'actions ont été réduits de 11,95 £ à 6,95 £ et les frais de plateforme de 0,45 % à 0,35 %. Le compromis était de nouveaux frais de négociation de 1,95 £ sur les fonds et un plafond plus élevé de 150 £ (contre 45 £) sur les frais de plateforme pour les actions.

Cela en fait l’une des plateformes les plus coûteuses à utiliser, en particulier pour les traders fréquents.

• Frais de plateforme :
  • Actions : 0,35 %, plafonné à 150 £ par an
  • Fonds : 0,35 % jusqu'à 250 000 £, tombant à 0,25 % et 0,10 % par la suite
• Frais de négociation :
  • Actions : 6,95 £, tombant à 3,95 £ pour les investisseurs ayant effectué 20 transactions ou plus au cours du mois précédent
  • Fonds : 1,95 £
• Frais de change: 0,99% sur les transactions jusqu'à 10 000 £

Malgré les frais élevés, Kepler déclare : « pour les investisseurs qui apprécient avant tout le service, la gamme et la réputation, cela reste une proposition difficile à battre ».

Idéal pour les traders professionnels : IG

IG est susceptible d'attirer davantage les investisseurs expérimentés à la recherche de transactions à faible coût, d'outils de négociation avancés et d'une large gamme d'actions mondiales.

Même si ses tarifs compétitifs peuvent attirer un public plus large, Kepler prévient que les débutants peuvent trouver la plateforme plus difficile à naviguer.

Les investisseurs utilisant IG peuvent accéder à plus de 12 000 actions et fiducies d’investissement britanniques, américaines, européennes, asiatiques et australiennes et à 3 000 ETF, mais pas aux fonds ou fractions d’actions activement gérés.

Il propose les frais suivants :

• Frais de plateforme : sans frais
• Frais de négociation : sans frais
• Frais de change : 0,7%

Kepler note que là où IG est freiné, c'est son service client, qui, selon certains utilisateurs, peut être lent.