Lancement d’alerte : y a-t-il des leçons à tirer du secteur des services financiers ?
Ruth Christy et Paul Fontes soulignent les problèmes liés aux lanceurs d'alerte et examinent les évolutions dans le secteur des services financiers.
Le 18 décembre 2024, le député Gareth Snell est devenu le dernier militant à présenter au Parlement un nouveau projet de loi sur les lanceurs d'alerte, en vue de renforcer les lois sur les lanceurs d'alerte introduites pour la première fois en 1998. Les appels à des modifications de la loi ont gagné du terrain depuis des mouvements tels que #MeToo, avec deux projets de loi d’initiative parlementaire déposés devant le Parlement pas plus tard qu’en 2022 et janvier 2024.
Ce dernier projet de loi sera examiné par le Parlement en avril 2025. Les projets de loi émanant des députés ne figurent pas souvent dans les lois, mais même si ce projet de loi échoue, il est révélateur de l'attention accrue des législateurs et des régulateurs à la dénonciation.
Les changements récents et proposés dans la loi, le flux continu de reportages dans la presse faisant état d'actes répréhensibles et, dans certains cas, le traitement réservé à ceux qui les signalent, ont mis en évidence la nécessité urgente d'améliorer les cadres de lancement d'alerte. Cela a même conduit certains à plaider en faveur d’incitations financières pour encourager les lanceurs d’alerte à se manifester.
Leçons à tirer des services financiers
Dans le secteur des services financiers, la dénonciation est une priorité depuis la crise financière de 2008 et une série de scandales, d'enquêtes et de conclusions réglementaires qui ont suivi.
La protection des lanceurs d’alerte est inscrite dans la loi sur les droits en matière d’emploi de 1996, l’accent étant mis sur les « travailleurs » qui divulguent des actes répréhensibles aux employeurs, aux autres « personnes responsables » et aux « personnes prescrites ». La Financial Conduct Authority (FCA) et la Prudential Regulatory Authority (PRA) sont toutes deux des « personnes prescrites ».
Les lanceurs d'alerte qui font des divulgations admissibles à la FCA ou à la PRA sont protégés contre le licenciement ou tout autre traitement préjudiciable à condition qu'ils croient raisonnablement que l'acte répréhensible relève de la compétence des régulateurs et que leur divulgation est essentiellement vraie.
En outre, les règles de la FCA indiquent clairement qu'elles considèrent tout traitement préjudiciable d'un lanceur d'alerte par une entreprise réglementée comme une question grave susceptible de remettre en question l'aptitude et les convenances de l'entreprise ou des membres du personnel concernés.
En outre, certaines entreprises (y compris les banques, les sociétés de crédit immobilier et les grands assureurs) doivent avoir mis en place des dispositions appropriées et efficaces pour la divulgation des préoccupations à signaler par les lanceurs d'alerte (notamment en indiquant clairement à tout le personnel qu'ils peuvent signaler ces préoccupations directement à la FCA ou PRA) et doit déployer une formation auprès de tout le personnel britannique.
Enquête sur le sexisme dans la ville
La dénonciation dans les services financiers a fait l'objet d'un examen particulier en 2023 à la suite de l'enquête du Comité du Trésor sur le sexisme dans la ville, qui a examiné les obstacles rencontrés par les femmes dans le secteur, notamment les écarts de rémunération entre hommes et femmes, le harcèlement sexuel et la misogynie.
Elle a conclu que peu de progrès avaient été réalisés depuis une enquête similaire en 2018 et a été « consternée » par les témoignages de harcèlement sexuel au sein du secteur. Il a été constaté que les processus de lancement d'alerte dans les entreprises étaient souvent inefficaces pour lutter contre les mauvais comportements ou pour protéger ceux qui signalaient un harcèlement sexuel et a recommandé au gouvernement de renforcer les lois sur les lanceurs d'alerte.
Le gouvernement de l’époque procédait à une révision générale des lois sur les lanceurs d’alerte, mais ses conclusions n’ont jamais été publiées.
L'enquête a également recommandé que la FCA lance une campagne de sensibilisation sur sa ligne de dénonciation et précise que rien dans un accord de non-divulgation (NDA) n'empêche une personne de signaler un harcèlement. L'enquête a recommandé de collecter des données sur l'étendue du recours aux NDA dans les cas d'inconduite non financière (par exemple, intimidation, harcèlement et discrimination) afin d'examiner les preuves en vue d'actions ultérieures.
Inconduite non financière
En octobre 2024, la FCA a publié les résultats de son enquête auprès de plus de 1 000 banques, courtiers et assureurs de gros sur la manière dont ces entreprises ont enregistré et géré les allégations d’inconduite non financière.
Les résultats incluent le fait que, même si dans les banques, la dénonciation était un moyen courant d'identifier les incidents de mauvaise conduite, les politiques de dénonciation n'étaient pas en place dans toutes les entreprises interrogées. La FCA a déclaré qu'elle s'attend à ce que les entreprises utilisent les données de l'enquête pour déterminer si leurs propres processus, procédures et contrôles sont suffisamment robustes pour leur permettre de détecter et de remédier aux fautes.
L'enquête sera suivie par de nouvelles règles réglementaires de la FCA sur les fautes non financières attendues début 2025. C'est donc le moment opportun pour les sociétés de services financiers d'évaluer leurs dispositifs de dénonciation et de s'assurer qu'ils fournissent un moyen efficace d'identifier les fautes.
Implications pour tous les employeurs
En effet, avec l’introduction de l’obligation pour tous les employeurs de prendre des mesures raisonnables pour prévenir le harcèlement sexuel et la nécessité, en vertu de la loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises, de mettre en place des procédures raisonnables pour prévenir la fraude, le moment est venu pour tous. organisations à examiner l’efficacité de leurs procédures de lancement d’alerte.
Tous les employeurs peuvent tirer des leçons de la réticence des travailleurs à dénoncer des actes répréhensibles. Que le dernier projet de loi devienne loi ou non, tous les employeurs doivent s’assurer que leurs politiques en matière de dénonciation soient bien médiatisées, véritablement soutenues par le haut, et que les lanceurs d’alerte ne fassent pas l’objet de représailles.
À moins que les employeurs ne puissent démontrer qu’ils font les choses correctement, il est probable qu’à un moment donné, d’autres lois et réglementations seront adoptées et nous pourrions même assister à l’introduction de récompenses financières pour les lanceurs d’alerte.