Les compétences numériques pourraient-elles aider à lutter contre la crise des NEET ?

Au Royaume-Uni, près de la moitié des adultes ont des difficultés à acquérir des connaissances financières. Beaucoup ne comprennent pas les trois concepts clés : rendements composés, inflation et risque.

Sans comprendre ces concepts, il devient plus difficile de bâtir une indépendance financière. En effet, le nombre croissant de jeunes qui ne sont ni scolarisés, ni employés, ni formés peut être lié à de faibles compétences en calcul dans les écoles.

Un rapport historique de l’ancien ministre Alan Milburn révèle qu’environ un million de jeunes (un sur huit) sont des NEET, et ce nombre est en augmentation.

Cela représente un « énorme défi national », déclare Lizzie Gaisman, directrice générale du Richmond Project, une organisation caritative fondée par l'ancien Premier ministre Rishi Sunak pour défendre le calcul.

« Nous pensons tous – et nous espérons que nos recherches le soulignent désormais – que la confiance dans les chiffres et dans ce que cela signifie en termes de vie quotidienne et de finances des gens est un moteur absolument essentiel de la mobilité sociale des gens.

« Sans cela, il est vraiment difficile de trouver des opportunités, d'en tirer le meilleur parti, et le risque de baisse est également très fort pour ceux qui n'ont pas cette compréhension conceptuelle de base (de la finance). »

Gaisman affirme que des problèmes tels que le nombre croissant de NEET dans le pays sont toujours complexes et ont de nombreuses causes profondes différentes, mais ajoute : « Je suis très convaincu – et je n'occuperais pas ce poste si je ne le faisais pas – que la littératie en calcul et en finance est vraiment au cœur de ce réseau pour nos jeunes.

Pourquoi les Britanniques ont-ils une mauvaise culture financière ?

Il existe d’importantes disparités entre les connaissances financières des différents groupes au Royaume-Uni. Les recherches menées par The Richmond Project montrent qu'il existe d'importantes inégalités socio-économiques, d'âge et de genre qui privent les gens de l'éducation financière dont ils ont besoin.

Gaisman déclare : « Nous sommes confrontés à un défi de taille en tant que pays, et cela est particulièrement grave pour les groupes qui ont déjà beaucoup à affronter. »

Il peut y avoir de nombreuses raisons pour lesquelles les gens ne disposent pas de l’éducation financière dont ils ont besoin. Gaisman note que le manque de confiance en mathématiques joue un rôle clé.

« Nos recherches montrent que si vous avez de mauvaises connaissances financières, vous êtes quatre fois plus susceptible de dire que les mathématiques étaient votre matière la moins préférée à l'école. Il y a un élément de ce que nous savons être une association émotionnelle plutôt négative avec les mathématiques ou avec votre confiance dans les mathématiques qui joue un rôle ici. »

Elle ajoute que pour que les choses changent, il faut un changement culturel pour rendre les gens plus à l'aise avec les concepts numériques de base afin de renforcer la confiance et l'alphabétisation financières.

Il existe également un défi intergénérationnel. « Nous savons que si vos parents estiment ne pas disposer des outils dont ils ont besoin pour gérer leur vie financière, il est très difficile pour vous, en tant qu'enfant, d'assimiler ces compétences dans votre vie familiale, car vous ne voyez pas de modèle.

Une façon de contribuer à combler cet écart consiste à introduire davantage d’éducation financière dans les écoles. Le projet Richmond s'est déjà associé au ministère de l'Éducation pour aider les enfants à en apprendre davantage sur ces concepts dans leurs salles de classe.

« Les trois grands éléments (les rendements composés, l'inflation et la diversification des risques) sont transformateurs pour que les gens apprennent et nous testerons le programme car ce n'est pas seulement le « quoi », mais aussi la « comment » qu'on vous enseigne en tant qu'enfant qui fait une grande différence. »

À propos du podcast