Meilleurs comptes d'épargne réguliers – obtenez jusqu'à 7,5 %
Clause de non-responsabilité
Toutes les banques que nous mentionnons sont protégées par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS), ce qui signifie que jusqu'à 120 000 £ de votre épargne sont protégés en cas de faillite d'une banque.
Les épargnants à la recherche des meilleurs comptes d’épargne réguliers pourraient accéder à des taux allant jusqu’à 7,5 %.
En plus de cela, vous devrez être déjà client d'un compte courant pour en profiter – mais ce n'est pas le cas de toutes les banques et sociétés de crédit immobilier.
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Nous rassemblons les meilleurs comptes d’épargne réguliers pour vous aider à choisir celui qui répond à vos besoins. Si vous recherchez les meilleurs comptes d'épargne et comptes d'épargne à durée déterminée faciles d'accès, nous les explorons dans des guides séparés.
Pendant ce temps, si vous souhaitez tirer le meilleur parti de votre épargne non imposable, les meilleurs ISA en espèces peuvent vous aider à faire fructifier votre argent.
Les meilleurs comptes d'épargne réguliers
Économiseur régulier Zopa – 7,1% TAE
Quel est le problème ?
Zopa a lancé un compte courant appelé Biscuit, et les clients peuvent débloquer un taux d'épargne attractif de 7,1 % s'ils déposent jusqu'à 300 £ par mois. Les titulaires de comptes courants peuvent également gagner 2 % sur tous les soldes et 2 % de remise en argent sur les factures à prélèvement automatique d'une valeur allant jusqu'à 1 500 £ par an. De plus, il n’y a aucun frais sur les dépenses à l’étranger.
Admissibilité
Vous devrez ouvrir le compte courant Zopa's Biscuit pour accéder au taux d'épargne régulier exclusif de 7,1%. Le compte peut être ouvert en téléchargeant l'application Zopa Bank.
Nous examinons si le Zopa Regular Saver vaut la peine d’être acheté.
Premier épargnant régulier direct – 7% TAE
Quel est le problème ?
First Direct paie 7 % si vous déposez entre 25 £ et 300 £ par mois sur le compte.
Admissibilité
Pour bénéficier du taux de 7%, vous devez être titulaire d'un compte courant First Direct. Le tarif ne sera disponible que pendant 12 mois, après quoi il pourra baisser.
L'épargnant régulier de la banque coopérative – 7% TAE
Quel est le problème ?
La Banque Coopérative propose un taux de 7% AER. Le compte arrive à échéance au bout d'un an, mais le taux est variable, ce qui signifie qu'il peut changer tout au long de cette période. Vous pouvez économiser jusqu'à 250 £ par mois. Vous avez la liberté de retirer de l’argent quand vous le souhaitez.
Admissibilité
Ce compte peut être ouvert soit en ligne, soit en agence. Apprenez-en davantage pour savoir si l’épargnant régulier Co-op en vaut la peine.
Hanley Economic BS 1 an Branch Smart Saver – 6,5% TAE
Quel est le problème ?
Cet épargnant régulier variable rapporte 6,5 %. Vous devez payer entre 25 et 300 £ par mois. Vous pouvez retirer votre argent sans pénalité deux fois par année fiscale.
Admissibilité
Vous pouvez ouvrir le compte en agence et il peut également être géré par courrier.
Économiseur régulier festif Manchester BS – 6,5% TAE
Quel est le problème ?
Cet épargnant régulier variable rapporte un intérêt variable de 6,5 %. Vous pouvez payer un maximum de 150 £ par mois civil. Les intérêts seront payés à l’échéance.
Admissibilité
Ce compte ne peut être ouvert qu'en agence.
Économiseur régulier Flex de National Building Society – 6,5% TAE
Quel est le problème ?
Il n’y a pas de dépôt minimum mensuel et vous pouvez économiser jusqu’à 200 £ par mois. Le compte permet jusqu'à trois retraits. Lors de votre quatrième retrait, le taux du compte passera à 1,5 % (variable) pour le reste de la durée.
Admissibilité
Vous pouvez accéder au compte d'épargne régulier 6,5% AER de Nationwide lorsque vous ouvrez un compte courant auprès de la banque. Apprenez-en davantage sur ce qu'il faut faire si votre épargnant régulier de 6,5 % à l'échelle nationale arrive à échéance.
Newcastle BS Festive Régulier Épargnant – 6,5% TAE
Quel est le problème ?
Cet épargnant régulier variable de Newcastle Building Society paie un intérêt variable de 6,5 %. Vous pouvez déposer un maximum de 200 £ par mois civil. Les intérêts seront payés à l’échéance.
Admissibilité
Ce compte ne peut être ouvert qu'en agence.
Promo régulière de Noël 2026 de la Principauté BS – 6,5% TAE
Quel est le problème ?
L'épargnant de Noël de la Principauté verse un taux d'intérêt fixe de 6,5% sur votre épargne. Vous pouvez choisir de payer jusqu'à 150 £ par mois. Les intérêts seront payés à l’échéance.
Admissibilité
Il peut être ouvert sous forme de compte joint et vous pouvez demander l'épargnant en ligne ou en agence.
Économiseur régulier BS écossais – 6,5% TAE
Quel est le problème ?
La Scottish Building Society propose un nouvel épargnant à taux variable qui paie 6,5 %. Les épargnants peuvent déposer entre 50 £ et 250 £ par mois et effectuer des retraits illimités tout au long de la période fixe de 12 mois.
Le compte peut être ouvert par courrier ou en agence, et vous pouvez le gérer en ligne, par téléphone, par courrier ou en agence. Les intérêts sont payés à l’échéance.
Admissibilité:
Il n’y a aucune restriction d’éligibilité.
Épargnant mensuel du Lloyds Bank Club – 6,25% TAE
Quel est le problème ?
Lloyds Bank offre 6,25 % sur un dépôt maximum de 400 £ par mois. Pour donner une certaine certitude, le taux est fixé pour un an. Si vous souhaitez de la flexibilité avec votre argent, ce compte n'a aucune restriction sur les retraits. Après un an, votre compte deviendra un épargnant standard.
Admissibilité:
Ce compte est réservé aux titulaires d'un compte courant Club Lloyds ou Lloyds Premier qui n'ont pas déjà ouvert un programme d'épargne mensuelle Club Lloyds au cours des 12 derniers mois.
Économiseur régulier de la Monmouthshire Building Society – 6% TAE
Quel est le problème ?
La Monmouthshire Building Society offre un taux variable de 6 % sur un dépôt maximum de 500 £ par mois. Il peut s'agir d'un compte unique ou d'un compte joint. Vous pouvez l'ouvrir en ligne ou en agence. Les intérêts sont calculés quotidiennement et payés à la fin de la durée de 12 mois.
Admissibilité:
Ce compte n'est pas disponible si vous habitez en Irlande du Nord.
Market Harborough Building Society Épargnant régulier à terme fixe – 5,8% TAE
Quel est le problème ?
Avec des dépôts mensuels compris entre 10 £ et 250 £, ce compte vous permettra de percevoir des intérêts de 5,8 % sur votre épargne. Même avec une pénalité, vous ne pouvez pas effectuer de retrait anticipé.
Le compte arrive à échéance le 30 juin 2026. Vous pouvez ouvrir le compte dans l'une des six succursales du Leicestershire et du Northamptonshire.
Admissibilité
Il n’y a aucune restriction d’éligibilité.
Économiseur régulier en ligne de Vernon Building Society – 5,75% TAE
Quel est le problème ?
Vernon Building Society offre 5,75 % à ceux qui économisent entre 25 £ et 250 £ par mois. Le taux est variable et aucun retrait n'est autorisé. Si vous avez besoin d'accéder à votre compte de manière urgente, vous pouvez fermer le compte sans préavis ni pénalité. Le compte peut être ouvert en ligne via le site Internet.
Admissibilité
Le compte n'est disponible que pour ceux qui vivent dans les codes postaux suivants : BL, CH, CW, M, OL, SK, WA ou WN.
Comment fonctionne un compte d'épargne ordinaire ?
Par rapport à d’autres types de comptes d’épargne, il y a plus de mises en garde à prendre en compte lors de l’ouverture d’un compte d’épargne ordinaire. Voici ce à quoi vous devez faire attention.
- Clients existants – La plupart des épargnants réguliers offrent les meilleurs tarifs à leurs clients existants, vous devrez donc peut-être avoir un compte courant pour obtenir le tarif.
- Paiements mensuels – Pour bénéficier des meilleurs tarifs, de nombreux épargnants réguliers demandent un paiement minimum, qui peut être aussi bas que 10 £ par mois. Il existe également une limite supérieure, de sorte que le montant que vous pouvez épargner est limité.
- Votre argent est protégé – Le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) protège toutes les banques mentionnées dans nos meilleurs épargnants réguliers sur des soldes allant jusqu'à 85 000 £. C'est une bonne idée de répartir votre argent sur vos comptes courants et votre épargne pour vous assurer de ne pas avoir plus que la limite la plus élevée sur un seul compte.