Les conflits d'héritage sont en hausse – voici pourquoi et que faire si cela vous arrive

Les conflits successoraux au sein des familles ont augmenté ces dernières années en raison des changements dans la manière et le lieu où nous vivons, selon les avocats, qui ont mis en garde contre la nécessité urgente pour les gens de régler leurs affaires afin d'éviter une bagarre ultérieure.

Environ 10 000 personnes contestent leur testament chaque année en Angleterre et au Pays de Galles.

Ce chiffre pourrait encore augmenter avec de nouvelles complexités autour des règles en matière de droits de succession, qui verront les pensions incluses dans la succession aux fins de l'IHT à partir de 2027. D'un autre côté, un testament bien rédigé peut contribuer à réduire la facture de droits de succession payée par vos proches.

Emma Bryson, directrice du conseil d'administration de l'Association of Lifetime Lawyers et associée principale au sein de l'équipe des litiges en matière de testaments, de fiducies et de successions du cabinet d'avocats Michelmores, a déclaré : « Les familles modernes évoluent rapidement, mais les documents juridiques destinés à les protéger ne sont pas toujours tenus à jour.

« Les gens pensent souvent que tout sera évident pour leurs proches, mais c'est rarement vrai. La réalité est que, sans testament, ou – même avec un testament périmé – la confusion et l'incertitude quant aux souhaits d'une personne peuvent rapidement se transformer en douloureux litiges successoraux. »

À l'approche du mois du libre testament en mars, nous examinons pourquoi vous devriez rédiger un testament et ce qui se passe lorsque les héritages sont disputés.

3 raisons principales pour lesquelles les testaments sont contestés

Les successions et les testaments sont plus souvent contestés ces dernières années en raison de trois facteurs principaux, selon les avocats : ; l'augmentation de la cohabitation, le fait que les enfants plus âgés vivent toujours à la maison avec leurs parents et une augmentation des problèmes de santé mentale liés à l'âge comme la démence.

1. Cohabitation accrue

De plus en plus de personnes choisissent de cohabiter plutôt que de se marier, préférant dépenser de l'argent pour accéder au logement plutôt que de se marier. Le problème est que partager des actifs sans être légalement marié ne vous donne pas de droit solide à la succession d'un être cher décédé.

Bryson a déclaré : « À tort ou à raison, la loi actuelle offre une protection aux conjoints de la succession d'un défunt. La même protection n'existe pas pour les couples non mariés.

«Cette augmentation du nombre de couples cohabitants a entraîné une augmentation des situations dans lesquelles un partenaire décède sans testament et où le partenaire survivant n'a aucun droit légal automatique sur sa succession (qui peut inclure la totalité ou une partie des biens).»

Cela donne lieu à une réclamation de la part du concubin en vertu de la loi de 1975 sur l'héritage (provision pour la famille et les personnes à charge).

2. Plus d’enfants adultes vivant à la maison

Une autre raison de l’augmentation des litiges successoraux est la situation économique actuelle, où des millions d’adultes vivent encore chez leurs parents.

« Alors que la crise du coût de la vie continue de se faire sentir, les gens dépendent de plus en plus des successions de leurs parents pour se loger ou pour subvenir à leurs besoins financiers, ce qui signifie une augmentation des réclamations des enfants adultes en vertu de la loi de 1975 sur l'héritage (provision pour la famille et les personnes à charge), » a déclaré Bryson.

3. Maladie liée à l'âge

L'augmentation des litiges testamentaires est également due au vieillissement de la population avec des besoins de soins croissants, car la personne dont le testament est rédigé manquait de capacité mentale au moment de la rédaction de son testament.

Il s’agit d’un problème croissant : d’ici 2030, le nombre de personnes atteintes de démence au Royaume-Uni devrait atteindre plus d’un million de personnes, selon le NHS England.

« Les gens vivent plus longtemps, mais beaucoup souffriront de démence et d'autres maladies qui affectent la capacité de faire un testament. Les personnes qui font un testament tard dans la vie alors qu'elles ne se sentent pas bien ou sans l'aide d'un professionnel donnent lieu à des demandes d'homologation », a déclaré Bryson.

Conseils pour éviter qu’une succession ne soit contestée

Faire un testament est extrêmement important, mais chaque ensemble de circonstances est unique – et il n’existe pas de solution miracle garantissant qu’une succession ne puisse être contestée.

« Il existe cependant un certain nombre de mesures qui peuvent renforcer un testament et offrir une meilleure protection au cas où quelqu'un souhaite contester un testament ou intenter une action contre une succession », a déclaré Bryson.

1. Clauses de « non-contestation »

Si une personne prévoit que des inclusions ou des omissions dans son testament pourraient être controversées, elle pourrait envisager d'inclure une clause de « non-contestation » dans le testament.

« Une clause de non-contestation est une disposition conçue pour dissuader les bénéficiaires de contester la validité du testament ou d'intenter une action contre la succession en stipulant que tout contestataire perdra son héritage s'il le fait. Elle peut agir comme un moyen de dissuasion financière pour éviter des litiges coûteux et faire respecter les souhaits du testateur », a déclaré Bryson.

2. Évaluations des capacités

Si une personne souffre d’une maladie mentale ou est âgée, il est sage de s’assurer que son testament soit certifié par un médecin qui peut attester de sa capacité à exécuter un testament au moment opportun.

Bryson a déclaré : « Dans ce scénario, une évaluation formelle de la capacité devrait également être effectuée sur la personne qui fait le testament pour confirmer qu'elle a la capacité de le faire. Cette évaluation de la capacité peut ensuite être utilisée comme preuve si quelqu'un cherche à contester le testament après le décès de la personne qui fait le testament. »

3. Faites appel à un avocat

Il est possible de rédiger et de préparer un testament soi-même, mais il peut être judicieux de consulter un professionnel pour éviter erreurs et omissions.

« Non seulement le testament semble plus professionnel, mais l'avocat qui l'a préparé devrait également préparer et conserver un dossier correspondant qui prouve ce que la personne décédée voulait que le testament comprenne, les décisions qu'elle a prises et les raisons pour lesquelles elle a rédigé un testament au moyen de notes de présence et de correspondance », a déclaré Bryson.

« Si elles sont correctement préparées, ces preuves constituent un puissant bouclier pour quelqu'un qui souhaite attaquer la validité d'un testament », a-t-elle ajouté.

Comment contester avec succès une succession

Si une personne est décédée et que vous souhaitez contester sa succession, la première étape est de contacter un avocat spécialisé en contentieux en successions.

Après avoir obtenu des informations de votre part, ils seront alors en mesure d'évaluer s'il y a des questions sans réponse ou si une contestation d'un testament ou une réclamation contre la succession aurait de bonnes chances de succès.

Bryson a déclaré : « Le succès d’une contestation testamentaire dépendra du fond, de toute preuve datant du moment où le testament a été rédigé et de la qualité de la préparation de la réclamation et de la correspondance préalable à l’action. »

Le succès d'une réclamation en vertu de la loi de 1975 sur l'héritage (dispositions pour la famille et les personnes à charge) dépend de divers facteurs, notamment, mais sans s'y limiter :

• besoins/ressources financières du demandeur et des bénéficiaires
• la taille du domaine
• les obligations du défunt

« Cela dépendra probablement aussi de la qualité de la préparation de la réclamation et de la correspondance préalable à l'action, c'est pourquoi un conseil juridique dès le début est crucial », a déclaré Bryson.

Enfin, les mécanismes alternatifs de résolution des litiges, tels qu'une médiation formelle, sont courants dans la pratique et Bryson a déclaré qu'ils « constituent un outil utile » pour résoudre formellement les successions litigieuses sans qu'une action en justice ne soit nécessaire.