Le braquage historique de 6,3 milliards de dollars du géant de la crypto Binance est un avertissement aux investisseurs

Un ingénieur anonyme chez Binance est probablement à la recherche d'un autre emploi, après avoir été responsable de la perte de 6,3 milliards de dollars de son employeur. Leur ordinateur portable compromis a permis aux pirates informatiques de pénétrer dans le fonctionnement interne du plus grand échange de crypto-monnaie au monde.

Le vol de crypto, considéré comme le plus grand vol de l'histoire, a été imputé au groupe de piratage informatique nord-coréen impliqué dans le vol de 1,5 milliard de dollars l'année dernière sur la bourse Bybit basée à Dubaï.

Binance, qui a été fondée en Chine en 2017 mais fonctionne actuellement sans siège social, affirme qu'elle couvrira les pertes sur ses propres fonds plutôt que de les imposer aux clients. Environ 3 milliards de dollars de l’argent volé étaient des pièces stables, des actifs cryptographiques qui peuvent être gelés par des émetteurs centralisés. Les milliards restants seront probablement lentement blanchis par l’intermédiaire de multiples trafiquants louches avant de finir dans les poches de Pyongyang.

Après Binance, la cryptomonnaie est-elle un investissement sûr ?

Les crypto-monnaies telles que le bitcoin sont structurées pour fonctionner comme de la « monnaie numérique ». Les défenseurs affirment que cela permet de déplacer la richesse sans avoir besoin de l’autorisation des gouvernements ou du système bancaire. Mais cette structure « sans autorisation » est une arme à double tranchant. Tout comme l’argent liquide, le bitcoin volé est très difficile à récupérer. Cela fait de la cryptographie une cible incontournable pour les pirates informatiques organisés et soutenus par l'État, déclare Pranav Kiran sur Dernières vues. Les investisseurs sont « étrangement placides » face aux risques croissants. Bitcoin a perdu quelques points de pourcentage au cours des jours qui ont suivi le piratage, ce qui est à peine un problème pour un actif aussi volatil.

Il est tout aussi étrange que les fans de crypto – par nature paranoïaques – soient prêts à accorder autant de confiance à un système d’échanges offshore avec des règles inégales en matière de garde, de capital et de cybersécurité. Le danger est aggravé par le fait que des sociétés comme Binance agissent simultanément comme plateformes de courtage, de conservation et de négociation. C’est différent des marchés traditionnels : une plate-forme de négociation comme la Bourse de Londres ne détient pas également d’actifs pour ses utilisateurs.

Le Bitcoin, en baisse de 29 % par rapport à la livre sterling au cours des 12 derniers mois, connaissait déjà une mauvaise année. Les crypto-monnaies sont confrontées à une concurrence croissante de la part d’autres offres dans « l’économie dégénérée », un terme inventé par l’investisseur Howard Lindzon pour décrire un groupe de plateformes et d’actifs qui mélangent dangereusement l’investissement, les jeux de hasard et le divertissement.

Un sondage a révélé que 61 % des utilisateurs américains considéraient les crypto-monnaies comme un « moyen de gagner de l'argent rapidement », selon Vicky Ge Huang et Krystal Hur dans Le Wall Street Journal. Beaucoup de ces traders ont depuis abandonné la cryptographie au profit d’une nouvelle mode : les marchés de prédiction qui permettent aux utilisateurs de parier sur tout, des résultats sportifs aux élections américaines.

Les actifs numériques comptent encore de nombreux partisans convaincus, estime Lionel Laurent sur Bloomberg. Même les financiers traditionnels sont ouverts à l’argument selon lequel ils pourraient offrir une couverture contre l’inflation. Mais avec l’augmentation des risques de cybersécurité par l’IA, le moment est venu de se demander « s’il serait plus sage de réduire son exposition aux cryptomonnaies ».