NS&I augmente les taux d’intérêt sur les comptes d’épargne – comment se comparent-ils ?

NS&I a augmenté les taux sur neuf de ses comptes d'épargne afin d'attirer des clients et d'atteindre son objectif de financement.

La banque soutenue par le Trésor a augmenté aujourd’hui (23 juin) les taux des obligations fixes à un, deux, trois et cinq ans ainsi que des obligations d’épargne vertes.

La hausse des obligations fixes intervient alors que NS&I cherche à atteindre son objectif de financement net pour l’exercice 2026/27 de 15 milliards de livres sterling, contre 13 milliards de livres sterling en 2025/26.

L'objectif de financement est fixé par le gouvernement, qui peut influencer les taux proposés par NS&I sur ses comptes. Si l’objectif est plus élevé, NS&I pourrait augmenter les taux d’intérêt.

C'est la troisième fois que NS&I augmente les taux d'intérêt sur les obligations à taux fixe à un, deux, trois et cinq ans en 2026.

Sarah Coles, responsable des finances personnelles de la plateforme d'investissement AJ Bell, a déclaré : « Le marché de l'épargne est actuellement incroyablement compétitif, et NS&I est entré dans la mêlée.

« Les banques mettent tout en œuvre pour rivaliser, en maintenant les transactions à taux fixe à un niveau plus élevé et en forçant NS&I à augmenter à nouveau ses taux pour attirer les liquidités dont elle a besoin.

Quels comptes NS&I paieront plus ?

Les taux d’intérêt ont été augmentés sur les neuf comptes suivants :

Crédit : NS&I

Vous pouvez ouvrir l’une des huit obligations à croissance ou à revenu garanti avec un investissement minimum de 500 £ et économiser un maximum de 1 million de £.

Vous pouvez ouvrir des obligations d'épargne vertes avec un investissement minimum de 100 £ et détenir un maximum de 100 000 £.

Vous ne pouvez pas retirer de fonds plus tôt car les neuf comptes sont à durée déterminée et vous ne pouvez pas non plus accéder à l'argent avant la fin de la durée.

Une fois les comptes arrivés à échéance, vous pouvez retirer de l'argent ou le réinvestir dans un nouveau compte NS&I.

Vous pouvez demander des comptes sur le site Web NS&I.

Comment les comptes d'épargne de NS&I se comparent-ils aux autres comptes du marché ?

Bien que la hausse des taux soit une bonne nouvelle pour les épargnants, il existe des options légèrement meilleures si vous souhaitez obtenir le taux le plus élevé.

Les meilleures offres sont conclues avec des prestataires plus petits, mais elles sont protégées par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS).

Les clients peuvent obtenir un taux d'intérêt de 4,81 % avec StreamBank sur son obligation à un an, ainsi que de 4,8 % avec Afin Bank.

En termes d'accords à taux fixe sur deux ans, Market Harborough Building Society propose un taux d'intérêt de 4,86 ​​% sur son obligation à deux ans, tandis qu'Afin Bank propose une obligation sur deux ans payant un intérêt de 4,85 %.

Afin Bank propose également le taux le plus compétitif sur les obligations à taux fixe à trois ans (4,85 %) tandis que cette banque propose une obligation fixe à trois ans payant 4,82 % d'intérêts.

Pendant ce temps, l'obligation à terme fixe de cinq ans d'Afin Bank rapporte un intérêt de 4,9 %, tandis qu'Atom Bank a une obligation fixe de cinq ans payant 4,85 %.

Le Green Savings Bond de NS&I a grimpé dans le classement et est désormais le deuxième meilleur compte d'épargne vert du marché, selon Moneyfacts, battu seulement par le compte e-Saver sur trois ans de Castle Trust Bank payant un intérêt de 4,54 %.

Coles a déclaré que la hausse significative du taux des obligations d'épargne vertes suggérait que « la politique précédente consistant à espérer que les épargnants soucieux de l'environnement seraient plus heureux de négliger un taux beaucoup plus bas pour les obligations ne fonctionnait tout simplement pas pour attirer les liquidités », souhaitait NS&I.